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侃侃关于香港银行账户被关户那些事！

作者：世贸企业咨询    来源：www.wtec-hk.com

最新不少客户都是反映同一件事：就是，我的香港银行公司账号突然被封了，钱进不来了？这是怎么回事？我要怎么办？

小贸今天不得不对香港银行开户、关户再次和大家聊聊：

一、近期关户潮所涉及的银行(相关客户特别留意）

我们听到最多的是持有香港恒生和星展的客户都在反馈频频被关户。据悉，香港星展和恒生近期确实开始在清理大量异常账号和“僵尸户”。但关户之前，银行都会发信件或者写邮件给客户，完善公司商业登记信息，也就是会再次对客户进行KYC.一般情况下，若您本身业务操作上没有什么问题，及时配合银行填写相关资料、完善公司信息，都不会被关户的。

SO,再次，提醒使用这两个银行的客户一定要留意：

1、时刻关注银行发过来的邮件和信件；

2、一定第一时间配合银行进行相关尽调和补齐银行所需相关资料；

3、如果条件允许，建议多开一个备用账号以备不时之需。

二、哪类账号操作容易被银行关注或关户？（特别重要）

1、和受制裁及敏感国家进行相关交易或者转账；（如伊朗、苏丹、古巴、俄罗斯等）；

2、账号余额长期为0，突然某一天进账大笔外汇；（银行会特别关注此类账号）；

3、频繁往多个或者一个个人账号转账；（公对私始终还是敏感）；

4、客户的采购款项和销售款项和当初在银行开户登记备案的不符；（如当时去银行开户的时候，填写的采购国是中国，结果，采购款项却打到了越南；又比如你在银行备案的时候，填写的销售国是美国，但实际你的收款都来自韩国。这些都会引起银行的注意）；

5、突然一次性存入大量美金外汇，银行立马拉警报啦；

6、账号余额长期为0或者几乎没有余额；（银行会认为你不能给银行带来什么，却占用了银行资源）；

三、为了避免被关户，客户粑粑们该如何应对呢？

1、受制裁和敏感国家的钱千万不要收；

2、账号要保持有一定的余额，至少要满足银行的最低存款要求；

3、不要帮朋友代收代付；

4、不要大量资金整存整取；

5、不要频繁往某个或者多个个人账号转钱；（若真要结汇，请咨询我们提供专业方案）；

6、确保能及时收到和看到银行的邮件和信件，及时配合银行进行尽调；

7、公司正规操作，每年正常年检和出具审计报告。

8、开户时，慎重向银行填写您的采购地、销售国；若后期实际收付款和当初开户写的不符，也很容易被关户；

   如果您告诉我，以上八种您全部做到了，但还是被关户了，哈哈！还有一种情况，就是运气不好，没有理由！我唯一能想到的理由就是您太久没有和我们联系了，需要找我们了！

   其实若真遇到以上情况被关户了，不要生气、不要懊恼、更不要影响心情，您只需要给我们世贸一个电话，一个咨询，一个微笑。您的问题，我们都可以帮您解决！

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