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如何避免您的离岸账户不被关闭、冻结或降权！

作者：世贸企业咨询    来源：www.wtec-hk.com

   现如今随着海外贸易的发展，越来越多的企业主为了拓展海外市场而去注册离岸公司。在注册公司之后一般都会开立银行账户以方便收取外汇，但是现在全球反洗钱CRS政策的实施，各个银行都提高了开户门槛。而您好不容易开到了账户，却因为某些原因而导致离岸账户又被关闭、冻结或降权岂不是很可惜！今天小贸就来总结一下如何使您的离岸账户成为银行眼中的“乖乖仔”。

1、不要参与洗钱类交易。 

这个就不用说了，地球人都明白。 
如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。 
这个问题倒不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。 

这个一定一定要注意！！

2、不与高危地区国家交易。

   这个也比较好理解，就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。
比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。

3、尽量少或不与个人交易。

   以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。
   但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。

4、背景真实，正常交易。

这个比较好理解，就是你是真正在做生意的。 
这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。

5、不要长时间业务不发生。

这里包括两种情况。
一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。

如果您有离岸银行开户的需求，请联系世贸顾问经理！